Política AML/KYC de Casino Life
1. Marco regulatorio
Las operaciones están sujetas a la supervisión de la Secretaría de Gobernación (SEGOB) y reguladas por la Ley Federal de Juegos y Sorteos. Los procedimientos aplicados están documentados en el Manual AML/CFT de CIRSA y en la Política Corporativa contra el Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo del Grupo CIRSA.
2. Identificación obligatoria del cliente
2.1. Documentos aceptados
Se requiere que todo cliente presente identificación oficial vigente al ingresar. Documentos aceptados:
- Credencial para Votar (INE/IFE)
- Pasaporte mexicano o extranjero vigente
No se aceptan copias digitales, fotografías de documentos ni identificaciones vencidas. El documento debe presentarse en formato físico original.
2.2. Registro de datos
En el proceso de admisión se registran, para fines de cumplimiento regulatorio, los siguientes datos en el archivo Know Your Customer (KYC):
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Nacionalidad
- Número de documento oficial
- Domicilio declarado
- Historial de transacciones en el establecimiento
Toda la información se almacena de forma confidencial.
3. Verificación contra listas de sanciones
3.1. Procedimiento de doble verificación
Se realiza verificación cruzada de identidad contra listas internacionales de sanciones en dos instancias:
- Al momento del registro inicial del cliente
- Cada seis meses mediante rutina automatizada
3.2. Listas consultadas
Las bases de datos consultadas incluyen:
- Lista de Sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos
- Listas de Sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
- Listas de Sanciones de la Unión Europea
- Registros de personas excluidas y prohibidas de autoridades mexicanas
4. Evaluación de perfil de riesgo
Se aplican medidas de debida diligencia según el perfil de riesgo del cliente, considerando:
- Frecuencia de visitas
- Volumen de transacciones
- Origen de fondos declarado
- Nacionalidad y residencia
- Actividad inusual o no consistente con el perfil declarado
Los clientes identificados como de alto riesgo están sujetos a monitoreo reforzado.
5. Monitoreo de transacciones sospechosas
El personal está capacitado para identificar operaciones que puedan indicar lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. Se consideran indicadores, entre otros:
- Transacciones sin lógica económica aparente
- Uso de múltiples identidades o documentos
- Negativa a proporcionar información requerida
- Patrones de actividad incongruentes con el perfil del cliente
Cualquier transacción sospechosa es reportada al oficial de cumplimiento para su evaluación y, en su caso, reporte a las autoridades.
6. Oficial de cumplimiento
Se mantiene un oficial de cumplimiento encargado de:
- Supervisar la implementación de procedimientos AML/KYC
- Revisar reportes de actividad sospechosa
- Coordinar con autoridades regulatorias
- Actualizar procedimientos ante cambios normativos
- Capacitar al personal en prevención de lavado de dinero
7. Capacitación del personal
Todo el personal autorizado a operar debe completar una capacitación obligatoria en:
- Identificación de señales de alerta
- Procedimientos de verificación de identidad
- Protocolos de reporte interno
- Normativa AML/CFT aplicable
El 100% del personal operativo debe acreditar la capacitación antes de iniciar funciones.
8. Auditoría interna
El Departamento de Auditoría Interna Corporativa de CIRSA realiza verificaciones periódicas sobre:
- Cumplimiento de obligaciones AML/CFT
- Efectividad del modelo de prevención
- Aplicación correcta de procedimientos por ubicación
- Actualización de archivos KYC
9. Restricciones de acceso
9.1. Prohibición de menores de edad
El acceso a personas menores de 18 años está estrictamente prohibido. La edad se verifica mediante documento oficial en todos los casos.
9.2. Personas autoexcluidas
Se mantiene registro de personas que han solicitado autoexclusión por motivos de juego responsable, negándoles el acceso durante el periodo declarado.
9.3. Listas de personas prohibidas
Se niega el acceso a personas incluidas en:
- Listas de exclusión de autoridades mexicanas
- Registros internos de conducta inapropiada
- Listas de sanciones internacionales
10. Ubicaciones sujetas a esta política
La presente política aplica en las siguientes ubicaciones de Casino Life México:
- Casino Life del Valle (Avenida Insurgentes Sur 1288, Benito Juárez, Ciudad de México)
- Casino Life Vallarta (Puerto Vallarta, Jalisco)
- Casino Life Hermosillo (Hermosillo, Sonora)
- Casino Life Mérida (Mérida, Yucatán)
- Casino Life Pachuca (Pachuca, Hidalgo)
- Casino Life San Luis Potosí (San Luis Potosí)
- Casino Life Celaya (Celaya, Guanajuato)
11. Contacto para asuntos de cumplimiento
Para consultas relacionadas con procedimientos AML/KYC:
CIRSA México
Guillermo González Camarena 600, piso 8, Santa Fe, Ciudad de México 01210
Teléfono: +52 55 5950 0030
Correo: [email protected]
12. Modificaciones
La plataforma se reserva el derecho de modificar estos procedimientos en cualquier momento para cumplir con cambios regulatorios o mejorar la efectividad del modelo de prevención. Las modificaciones son efectivas desde su publicación en los establecimientos.
